加密貨幣行業發展繼續崛起，但是有不少不法之徒會利用區塊鏈底層的某些特性去洗黑錢。在加密貨幣開始受到監管機構關注的情況下，幣圈的機構又可以做什麼來檢測和預防洗黑錢呢？
防制洗錢 AML
AML 由阻止非法資金流動和洗白的法規與法律組成，AML 與 1989 年成立的金融行動工作組織 (FATF) 密切相關，用以鼓勵國際合作。金融行動特別工作組(FATF) 將加密業務納入其指導方針，這意味著歐洲和非歐洲成員都要求加密業務遵守AML 標準，否則可能會導致罰款、制裁或監禁。
AML 軟體通常會標記著可能被視為可疑的行為，這些標記和措施包括大額資金轉帳、資金反復流入帳戶，以及與監控名單上的使用者進行交叉檢查。
認識你的客戶 KYC
KYC 即指 Know Your Customer，代表客戶審查。這是金融業、銀行機構核實客戶身份及地址等資料的審查程序，而 KYC 盡可能確保機構服務不被濫用或挪用。作為 AML 法律的一部分，KYC 審查是根據防止洗黑錢條例框架進行，防止涉及欺詐交易。
我們在一般銀行、美股券商，或加密貨幣交易所開戶，經常都要提供身分證、第二證件（駕照或護照），甚至還會需要用戶本人手持證件與證件合照，以確認是客戶本人開戶，以及降低金融犯罪的可能性。
KYC 對加密貨幣投資有影響嗎？
在幣圈中，大家都知道區塊鏈其中一個特點就是去中心化與匿名性：我們把加密貨幣從 A 錢包發送到 B 錢包，區塊鏈只會紀錄錢包地址和金額等資訊，不會記錄我們的私人資料。雖然這樣的機制不會洩漏我們的私隱，但可能會反過來被不法份子用來進行匿名交易，從而掩蓋他們的犯罪手段，這亦是加密貨幣為人詬病的原因。
但是知名的加密貨幣交易所（如 Bitget、OKX、Binance、Bybit、FTX）卻要求用戶做 KYC 時上傳證件，那豈不是沒有了匿名性呢？ 隨著加密貨幣越來越普及，很多交易所需要配合政府法規才能擴大規模，因此會有 AML / KYC 政策，當然同時也犧牲了匿名性作為代價。 但是對用戶來說，有了實名認證的交易所會是更能信任的，得到另外的安全性。
香港場外交易所
不少 OTC 場外交易所會要求客人先完成 KYC，以防不法金流出入公司，亦能鞏固整個客戶網絡的安全。
以香港本地一間專業場外交易平台 Genesis Block 為例，他們採用 Onfido 最先進技術系統的文件驗證及生物驗證科技工具作為 KYC 與 AML 措施框架的一部分，處理客戶資料數據，從而確保客戶身份真確有效。
Chainanalysis 是行業當中公認首選的加密貨幣數據分析工具，透過不斷掃瞄數以千計的社交網絡平台、論壇、以及暗網網站，收集龐大資料，並建立數據庫進行分析追蹤，以協助機構審視查核特定的加密貨幣錢包及相關地址。
Genesis Block 正與 Chainalysis 緊密合作，運用 Chainalysis 數據分析工具，審核交易涉及的加密貨幣，確保所有買賣交易均不涉及非法活動。
總括而言，KYC 對金融領域和其中的加密貨幣領域的 AML 而言都是很重要的一環，這些法規為企業發展打造了一個安全且無犯罪的環境。
在進行加密貨幣交易時的確可能無法享受完全的匿名性，但大多交易所都會遵循 KYC 以保護用戶，相當程度的監管以及法規的措拖有助增加大眾對加密貨幣行業的信心。
