一文教你如何利用加密貨幣來收息賺錢
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加密貨幣為全球投資者帶來一浪接一浪的致富機會,過去幾年以來,多隻主流幣種的升幅都達以百倍計。惟買賣加密貨幣總是予人投機炒賣的印象,但其實除了在價格波幅中獲利,投資者亦可於加密貨幣收息平台賺錢。因此在毋須頻繁操作下,相對穩定、安全地透過穩定幣賺取利息,已經成為近年許多投資者的操作首選。
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中心化交易所:如何利用穩定幣收息?
隨著加密貨幣市場的逐漸成熟,由於借貸需求增加,目前持有穩定幣可以獲得不錯的年化回報。大家可以在加密貨幣市場上的主要中心化交易所中,享受穩定幣的活期收益率。
什麼是穩定幣?
穩定幣是加密貨幣的一種,其價值通常與某種穩定資產(例如法定貨幣或黃金)掛鉤,以保持其價值的穩定性。「美元穩定幣」是其中最常見的一類,其價值通常與法定貨幣(如美元)或黃金等「穩定」的儲備資產連接,使其價格能夠維持在相對穩定的水平。目前在加密貨幣市場中較為知名的穩定幣,包括交易量最大的 USDT,以及由 Circle 和美國最大上市交易所 Coinbase 發行的 USDC。
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1. 幣安交易所 Binance
身為全球最大的加密貨幣交易所,「幣安賺幣」目前針對穩定幣收息提供以下產品(收益率會依市場狀況隨時變動,以官網公告為主):
- USDT :提供 2.85%~2.3% 的活期利率
- USDC:1.38%
- DAI:5%~2.52%
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2. Bybit 交易所
Bybit 交易所的「儲蓄產品」目前針對穩定幣收息提供以下產品(收益率會依市場狀況隨時變動,以官網公告為主):
- USDT 提供最高 8.68% 的活期年利率(採用階梯年化收益率)
- USDC 提供最高 7% 的活期年利率(採用階梯年化收益率)
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3. OKX 交易所
OKX 交易所的「簡單賺幣」產品目前針對穩定幣收息提供以下利率:
- USDT 提供最高 10% 的活期年利率
- USDC 提供最高 10% 的活期年利率
穩定幣收益怎麼來?
基本上,穩定幣活期產品的利息來源主要是來自於借貸市場,通過借出穩定幣給進行槓桿交易的用戶來獲取利息,就像銀行借錢給你時你需要支付利息一樣。
基本上,穩定幣活期產品的利息來源主要是來自於借貸市場,通過借出穩定幣因此,該產品的利率會受到市場變動的影響。當有大量穩定幣需求時(例如幣價大幅波動、牛市等情況下),年化利率可能超過 10%;而需求較少時,利率可能低至 1%。
此外,平台也可能會為了吸引資金進駐而採取「補貼」的方式回饋用戶,從而提高用戶的註冊量。所以,當用戶看到特別高的收益率時,必須謹慎評估,根據自身的風險承受能力來選擇合適的平台。
使用收息產品的注意事項
- 選擇較高靈活性的收息計劃
當選擇加密貨幣收息產品時,靈活性是一個重要考量。除了穩定幣外,加密貨幣價格波動非常大。除非你對某幣種的長期走勢非常有信心,否則建議選擇即日申贖的活期方案,這樣可以更好地應對市場的波動。此外,根據個人投資策略,選擇每日或每週派息的產品,能夠更靈活地管理資金和收益。 - 留意穩定幣的風險及成本
高息的穩定幣存款計劃聽起來非常吸引,但投資者需要注意其中的風險及成本。除了基本的通脹風險外,還要考慮資金進出和交易費用等成本,這些都可能削弱潛在的回報。對於香港投資者而言,將利潤兌回港元可能會進一步削減收益。因此,在投資前需有合理的期望,並仔細評估風險。如果使用P2P模式購買穩定幣,需詳細檢查賣方的交易記錄,以確保交易的安全性。 - 查核平台可靠程度
選擇加密貨幣收息平台時,需考慮平台的規模、是否持有香港或海外的相關牌照、用戶數量、加密貨幣的儲存方法、資金保障機制及賠償措施。平台的運營透明度及是否有第三方審核也是重要的考量因素。此外,還需檢查平台過去是否曾發生嚴重事故。選擇規模較大且熱門的平台,能夠相對降低風險,保障投資的安全性。
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