暗号通貨業界の発展はとどまるところを知らないが、その根底にあるブロックチェーンのある特性を利用してマネーロンダリングを行う悪徳業者も少なくない。暗号通貨が規制当局の監視下に置かれ始めた今、マネーロンダリングを検知・防止するために暗号通貨コミュニティの組織は何ができるのだろうか？
アンチマネーロンダリングAML
AMLは、不正資金の流入と洗浄を阻止するための規制と法律で構成され、国際協力を奨励するために1989年に設立された金融活動作業部会（FATF）と密接に関連している。FATFがそのガイドラインに暗号を含めるということは、欧州と非欧州の両方の加盟国が暗号ビジネスに対してAML基準の遵守を求めるということであり、これを怠った場合、罰金、制裁、または禁固刑が科される可能性がある。
AMLソフトウェアは通常、疑わしいと思われる行動にフラグを立てる。 このようなフラグや対策には、多額の資金移動、口座への度重なる資金流入、ウォッチリストのユーザーとの照合などが含まれる。
KYC
KYCとは、Know Your Customerの略。金融業界や銀行機関が顧客の身元や住所などの情報を確認する審査プロセスであり、KYCは、可能な限り、組織のサービスが悪用されたり、不正に利用されたりしないことを保証するものである。AML法の一環として、KYCチェックは不正取引を防止するためにマネーロンダリング防止規制の枠内で実施される。
私たちが銀行や米国の証券会社、暗号通貨取引所で口座を開設する際には、顧客本人が口座を開設していることを確認し、金融犯罪の可能性を減らすために、身分証明書、2つ目の身分証明書（運転免許証やパスポート）、さらには身分証明書と一緒に書類を持っている利用者の写真の提出を求められることが多い。
KYCは暗号通貨投資に影響するか？
暗号通貨の世界では、ブロックチェーンの特徴のひとつが分散化と匿名性であることは周知の通りだ。私たちはウォレットAからウォレットBに暗号通貨を送るが、ブロックチェーンにはウォレットのアドレスや金額などの情報が記録されるだけで、私たちの個人情報は記録されない。このような仕組みは私たちのプライバシーを漏らすことはないが、逆に犯罪者が匿名の取引を行うために利用し、犯罪の手口を隠蔽する可能性がある。これが暗号通貨が批判される理由である。
しかし、有名な暗号通貨取引所（Bitget、OKX、Binance、Bybit、FTXなど）では、KYCを行う際に認証情報をアップロードする必要があるため、匿名性はなくなっているのではないだろうか？ 暗号通貨の人気が高まるにつれ、多くの取引所は規模を拡大するために政府の規制に準拠する必要があり、そのためAML/KYCポリシーが定められている。もちろんだ。同時に匿名性も犠牲になる。 しかし、ユーザーにとっては、実名の取引所の方が信頼性が高く、さらなる安全性を提供できる。
香港店頭取引所
多くのOTC取引所は、不正な資金の出入りを防ぐため、また顧客ネットワーク全体のセキュリティを強化するために、顧客にKYCの完了を義務付けている。
香港の専門的なOTC取引プラットフォームであるジェネシス・ブロックを例にとってみよう。オンフィードの最先端技術システムを活用当社の文書照合および生体認証ツールは、KYCおよびAML対策の枠組みの一部として使用され、顧客データを処理して、顧客の身元が真正かつ有効であることを確認します。
Chainanalysisは業界随一の暗号通貨データ分析ツールで、何千ものソーシャル・ネットワーキング・プラットフォーム、フォーラム、ダーク・ウェブ・サイトを継続的にスキャンして大量のデータを収集し、分析追跡データベースを構築することで、組織が特定の暗号通貨ウォレットと関連アドレスを精査するのに役立ちます。
Genesis BlockはChainalysisと緊密に協力し、Chainalysisのデータ分析ツールを使用して、取引に関与した暗号通貨をレビューし、違法行為が取引に関与していないことを確認しています。
結論として、KYCは金融セクターとその中の暗号通貨スペースにおけるAMLにとって重要な側面であり、これらの規制はビジネスが繁栄するための安全で犯罪のない環境を作り出す。
暗号通貨を取引する際、完全な匿名性を享受できない可能性があるのは事実だが、ほとんどの取引所はユーザーを保護するためにKYCに従っており、かなりの量の規制と規則や規制の文言は、暗号通貨業界に対する社会の信頼を高めるのに役立っている。
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