哪些虛擬資產交易平台在香港是合法？
隨著加密貨幣的普及化，很多人都對加密貨幣開始改觀，不再用一個負面的角度去看待加密貨幣。加密貨幣更在近期推出了比特幣 ETF和以太坊 ETF，令散戶和機構投資者都可以多一個途徑購入加密貨幣，在加密貨幣行業的立場來說是一個利好的消息。
相信讀者們都會關注香港的加密貨幣交易所，而這篇文章就會覆蓋各個交易所目前在香港申請牌照的進度，以及選擇交易所的時候有什麼需要注意的地方。
前言
香港政府為了保障投資者，所以就決定立法監管加密貨幣產業，並要求各個交易所持有虛擬資產服務提供商牌照 – VASP （virtual asset service providers）才可以在香港運營。此條例於 2023 年 3 月 1 日生效，但設有 12 個月的寬限期，一般散戶投資者可以如常使用交易所，交易所亦不會觸犯法例。但一旦過了寬限期，交易所就必須持有 VASP 牌照才能為大眾提供交易加密貨幣的服務。
如何選擇交易所？
在選擇交易所的時候，我們必須注意兩點，第一就是它的信譽；第二就是它的儲備證明。
我們可以從總交易量來分辨一個交易所的受眾程度，而受眾程度通常也跟信譽度有正向關係。我們可以在知名加密貨幣市場數據平台 Coinmarketcap 中找出最大型的交易所。交易所的規模越大，被 Rug Pull（捲款）的風險越低。
連結：https://coinmarketcap.com/rankings/exchanges/
相信很多人都有聽過 FTX 的不幸事件，簡短來說就是之前有一所很著名的交易所，它們得到各界支持，但因為創辦人的個人問題和財政決定，導致整個交易所都破產收場。所以自始之後，大家對交易所的警覺性都提高了許多，而儲備證明就代表了究竟交易所的法幣和加密貨幣儲備是不是 1:1 ，若然不是 1:1，這代表交易所可能沒有足夠資金償還（假設發生了同樣的黑天鵝事件）。
目前合規合法的加密貨幣交易所
1. Hashkey Exchange
HashKey 是一所成立於 2018 年的亞洲加密貨幣服務商，它在 2022 年獲得證監會頒發第 1 類（證券交易）和第 7 類（提供自動化交易服務）牌照。值得一提的是證監會規定持牌交易所向客戶提供至少 50 % 的保險，即是，如果交易所受攻擊或倒閉導致虧損，用戶的資產有至少 50% 的保障（百分比會因交易所購買的保險有所調整）。
我們之前亦做過一篇介紹 Hashkey 交易所的文章，若對 Hashkey 感興趣，可以點擊以下連結閱讀相關文章：
2. OSL Digital Securities Limited
OSL 是香港上市公司「BC 科技集團」旗下的交易所，它在 2020 年取得香港證監會的第 1 類（證券交易）和第 7 類（提供自動化交易服務）牌照。OSL 的特別之處就是他們使用了冷熱錢包分離技術，意思即是 OSL 將大部分平台資產放在離線冷錢包，防止黑客攻擊，可見 OSL 注重資產的安全性。OSL 更跟華贏證券合作推出香港加密貨幣現貨 ETF，但詳情還未公布。
OSL 目前向散戶提供的交易對有 BTC/USD，ETH/USD 以及 BTC/HKD，ETH/HKD（適用於 OSL 的報價交易平台）。
目前正在申請牌照的交易所
雖然有很多知名交易所在去年已經開始申請牌照，但他們大多都在近期撤回申請，以下小編會列出一些仍在申請牌照的交易所。值得注意的是申請中的交易所不等於他們可以合法地提供服務，而且若然牌照申請不完備或有重要問題尚未解決，可能會被證監會退回。
讀者們需要注意，證監會會在他們的官網提供最新的交易所資訊，所以想緊貼交易所申請牌照的進度可以點擊以下的連結。
已撤回申請的交易所
有不少交易所因應不同的考量，決定撤離香港市場，所以取消原本正在申請中的牌照，這些舉動讓很多新手感到無奈和不知所措，以下會詳細列出已取消申請牌照的交易所以及需要注意的事項。
2024 常見問題
問：我們日後可以怎樣做交易？
答：我們可以先用合規格的交易所例如 Hashkey Exchange 進行出入金，然後再轉到鏈上錢包例如 Metamask，OKX Web3 錢包等等，再到不同的去中心化交易所 （DEX）例如近期很熱門的 Jupiter 進行交易。雖然步驟繁複了，但是我們不用擔心中心化交易所的牌照問題或是提走不到資產的風險，享有完全的資產自主權。
問：我們的資產目前安全嗎？
答：如果讀者還在不合規/沒有申請牌照的交易所存放資產就需要留意交易所的公告，因為他們隨時都會被證監會點名導致交易所需要停止運作。所以最好的做法都是先將交易所的資產提取到熱錢包/冷錢包。
問：交易所的 P2P，C2C 功能還可以用嗎？
答：除了 Hashkey 和 OSL，某些中心化交易所例如 OKX （停止申請牌照） 的 C2C 買幣功能已經被停止運作（基於法律原因），而其他大型中心化交易所（沒有牌照）例如幣安則運作正常，所以這個問題視乎交易所的決定作準。
有在使用 OKX 的香港用戶須知
OKX 官方公告稱，經仔細考慮業務發展前景後，決定撤回 OKX HK 於香港的 VASP 牌照申請。自 5 月 31 日起，OKX 將按法規要求停止為香港用戶提供 CEX 服務。
能夠出金嗎？資產還安全嗎？
提幣服務不受影響，只需要在 8 月底前出金
**OKX Web3 錢包不受影響，可把 OKX HK 帳戶內的加密貨幣提取至自託管錢包，如 OKX Web3 錢包，或其他第三方平台帳戶
用戶記得要做的事情
用戶們需要在 8 月 31 日 23:59:59 前將資產提出
用戶不能做的事情
- 用戶請勿在 5 月 31 日後向 OKX 帳戶存入任何資金，因為資金可能不會自動到帳
- 任何在香港時間 5 月 31 日 23:59:59 之前未成交的訂單交易將會被自動取消，餘額將存入OKX帳戶
有在使用 Gate.HK 的香港用戶須知
- Gate.HK 會停止新用戶註冊，不再註冊任何新用戶。
- Gate.HK 將不會允許任何資產存款
- 至 2024 年 5 月 28 日下午 4 點 (香港時間) ，Gate.HK 將下架所有代幣，包括 $BTC，$ETH，$BCH，$LTC，$SOL，$DOT，$MATIC，$UNI，$USDT，並停止所有交易活動
- Gate.HK 將繼續允許用戶在 2024 年 8 月 28 日之前提取資產
- Gate.HK 將停止在香港進行任何行銷活動
- Gate.HK 建議用戶在 2024 年 8 月28 日之前從平台提取資產
Disclaimer
本文內容僅供參考，投資人應獨立判斷，審慎投資，並自負風險，本文不提供或嘗試遊說觀眾做交易或投資之依據，內容僅用於分享目的，不應視為投資建議，亦不代表 Monsterblockhk 觀點和立場，所有資訊及看法為特定日期所為之判斷具時效性。此外，如在本網站中有任何內容涉及尚未於香港取得虛擬資產交易平台經營牌照的虛擬資產交易平台，包括但不限於文字介紹、圖片、優惠、活動等，均只提供予香港特別行政區以外地區的用戶。
According to the Hong Kong Anti-Money Laundering and Counter-Terrorist Financing (Amendment) Ordinance 2022, after June 1, 2023, all centralized virtual asset trading platforms operating in Hong Kong or actively promoting their services to Hong Kong investors will be licensed and regulated by the SFC, and any related unlicensed activities will be a criminal offence. For more information and details of the legislation, users may refer to the SFC website.